中钞信用卡产业发展有限公司依托在杭州设立的区块链技术研究院从2015年开始研究区块链技术，自主开发“络谱区块链登记开放平台”，并基于该平台与合作法院落地区块链在破产案件处理中的应用。区块链技术在数据存证、投票管理等重点环节发挥了关键作用。
（一）平台介绍
络谱区块链登记开放平台是自主研发的可信登记平台，基于底层区块链联合接入的业务方对参与者身份、存证数据、数字凭证进行可信记录，实现各独立参与方之间的去中心化互信协作。
应用中主要使用了络谱数据存证、数字身份、定制智能合约、SDK等方面的模块和功能：数据存证模块为业务方提供可追溯、可监督、不可篡改、保护隐私的电子数据存证服务，主要用于证据存证；数字身份模块为业务方参与链上业务建立网络可信身份，实现了投票等链上行为司法可追溯；定制智能合约提供了去信任的业务在线化机制，使计票等环节既自动处理又不依赖于中心化系统；SDK嵌入原有破产案件处理系统，为参与方生成用于数字签名的私钥以及生成链上交易报文，便于业务方基于原有业务习惯展开链上操作。
（二）破产案件业务痛点
自2007年《中华人民共和国企业破产法》实施以来，司法领域以破产案件处理这一重要法治途径，解决企业深层次矛盾，优化资源配置，提升企业质效。一件破产案件往往带动近千件执行案件的处理，破产处置在社会经济中的作用不断凸显。
但是破产案件处理中仍面临一些问题，制约着破产案件处理工作的推进和社会经济效益的发挥：
一是投票管理、证据管理等工作环节流程长、程序传统、效率较低，制约着破产案件的处理能力，与不断增长的破产案件处置需求不相称。在破产案件中，投票是债权人就破产人的资产处置等方案达成一致的方式，是决定破产企业进行破产、重整等处置结果的关键。传统的投票表决程序需要召集所有债权人进行现场投票，由于债权人地域分布广、涉及人数多，投票轮次多，因此成本很高。破产案件处理中亦涉及大量证据的管理，包括破产人的财产、债务、管理资料。债务人对破产人的资产处置均基于破产人债务情况等证据真实可靠。如果证据存在被篡改、有瑕疵的质疑，会影响后续案件处理进程。
二是由于破产案件处理的特殊性，传统信息技术难以在提升效率的同时兼顾工作程序的公开透明、隐私保护、监管可见的平衡。由于司法工作对于程序正义有特殊的要求，因此理想的破产案件投票应当做到投票人身份和选票的隐私保护，投票和计票过程的公开透明，监管方对于投票监督验证的统一。建立在传统中心化数据库的信息系统，虽然有望提升投票的效率，但计票等过程发生在中心化服务器，难以公开透明，投票人难以验证计票结果的真实可信。而全部公开投票人选票，虽然计票和结果公开可见，但会泄露投票人隐私。因此难以用于提升司法效率。在证据管理中，由于大量电子数据形式的证据存在，因此难以确认证据自形成之时起的完整以及未被篡改。
图1 破产案件处理程序
由于破产案件处理的程序环节多，涉案金额大，涉及参与方多，对于司法效率提升，以及向参与方展现处理的公平公正的需求高。破产案件处理的需求与区块链在司法领域的应用逻辑相吻合。区块链不仅具有传统信息技术的特点，能够将传统工作程序在线化，提升投票等工作的效率，并且具有技术层面去信任的特点，实现计票等工作公开透明。因此将区块链技术应用于破产案件处理中，以期实现效率、透明、隐私保护、监管的统一。破产案例处理程序见图1。
（三）区块链应用方案
1.证据存证
络谱区块链登记开放平台能够对破产案件处理中的电子数据证据进行存证，使此前很难确认是否被篡改的电子数据得以固化，能够从技术层面提升电子证据的法律效力，减少不必要质证。
存证的对象主要是破产案件处理初期破产管理人接管的债务人资料。包括债务人的总账、明细账等账务资料的电子版本，债务人的股东名册、董事会决议、内部会议记录等档案文件电子版本，债务人人事档案文件的电子版本以及其它电子数据；也包括破产案件处理中的文件，如在债权人会议投票中，债权人进行投票表决的方案、报告等。
对于需要存证的电子数据，以破产管理人接管的债务人资料为例，破产管理人需要使用数字身份功能创设链上数字身份，并以该身份调用数据存证功能进行证据存证。
采取电子证据哈希值上链，全文数据本地存储的方式。只将电子证据的哈希值存储在区块链上，固化电子证据并保护数据隐私。明文信息由数据所有方本地保存。争议一旦发生，可以将电子证据的哈希值与链上存证的哈希值做对比，即可验证数据有无被篡改，保证证据从最终形成之日起，未被更改，仍旧完整。
2.投票管理
（1）方案思路
络谱区块链登记开放平台能够为破产案件中的表决事项提供服务，提高表决效率，保护投票人隐私，保证表决结果的高度可信和不可篡改。
破产案件中的投票场景主要包括债权人委员会表决和会议其它事项表决两类。债权人委员会表决即全体债权人就债权人委员会的名单进行表决。会议其它事项表决是债权人就债务人财产分配方案等事项进行表决。虽然类型不多，但是会议其它事项表决等投票事项多、规则差别大，对投票的隐私保护和计票的公正可验证要求高。
投票方案利用了区块链的不可篡改性、密码学加密技术、智能合约的可编程性，实现了投票规则的定制化、选票的隐私保护、计票过程的无人为干预、计票结果的可验证性。
由于整个破产案件涉及的流程和事项较多，投票会频繁出现，并且每次投票决议的事项规则不尽相同，因此通过设置智能合约进行投票规则的定制，充分发挥智能合约的可编程性，形成多元化的投票体系，管理人可以根据需求定制投票方案，保证破产案件的有序进行。
在破产案件中，根据管理要求，投票者不得知晓其它投票者的投票结果。因此，在隐私保护方面，投票管理方案采用了数字签名和EC-ElGamal加密算法，数字签名保证了投票者投出的选票在整个上链过程中无法篡改。而EC-ElGamal加密算法具有加法同态性，在保证选票加密的前提下，可以实现密文选票的同态计算，从而实现下文所述的智能合约的自动化计票。而智能合约的自动化计票以及计票结果的可验证性，保证了最终实现整体投票的公正性和准确性。
（2）投票流程
在投票流程中，基于智能合约实现各类投票规则的在线实施，债权人作为投票者，对投票事项进行投票，而管理人作为投票的发起者和计票者，最终将选票和计票结果进行公示，整个投票过程分为发起投票、投票表决、计票、结果公示4个步骤。
一是发起投票。投票发起者可以针对一个投票事项部署一个智能合约，合约约定可以参与到本次投票的投票者、投票的票选项（如：赞成/反对）、投票的终止时间等，智能合约部署完成后可由指定的投票者进行投票。
二是投票表决。在投票表决阶段，投票者可以根据智能合约约定的票选项进行表决，从而形成选票，选票将通过投票者进行签名并且加密后上链，每一张选票都将存证在区块链上，保证选票不可篡改，投票者可以通过哈希比对或者密文比对的方式进行校验，确认自己的选票未被篡改。
三是计票。为了保证公平公正，整个投票和计票过程都通过智能合约完成，计票的方式采用了同态加密的密文计算形式，保证了选票在保密的情况下也可以进行统计。智能合约进行统计则保证了无法干预计算过程，最终得到的计票结果也是加密的密文，需要由计票者进行解密后公示。
四是结果公示及验证。投票结果最终由计票者进行解密，并向投票者公示投票结果，该过程可能出现计票者直接篡改最终的计票结果的可能性。但由于选票由智能合约进行计算，因此结果具有可验证性，通过对计票者公布的结果重新加密，并与智能合约计算的密文结果进行密文减法运算，在结果未修改的情况下，得到的密文结果必将为零。在已知明文结果的情况下，可以发起类似零知识证明的挑战，即可实现结果验证。
（四）区块链在司法领域的研究应用初具成效
证据是破产案件处理的事实依据，破产方案投票是债权人行驶权利，维护自身合法权益的关键环节，二者均是破产案件处理中的重点环节。区块链技术应用于破产案件处理后，在证据认证、投票认证等重点环节提供了重要技术力量，提升了破产案件处理效率，体现司法的程序公正，发挥了独特作用。
1.提升电子证据的法律效力，提高举证质证效率
破产案件中涉及的电子数据证据，如破产管理人接受人民法院指定后接管的债务人的电子数据、以电子化形式存在的各类档案资料等，由于交接的问题，可能受到数据不完整、被篡改、有瑕疵的质疑，影响后续案件处理进程。基于区块链技术对电子证据进行存证后，对电子数据进行固化，能够从技术层面提升电子证据的法律效力，减少不必要质证和澄清，提升破产案件的处理效率。
2.实现司法投票程序公正与实体公正的统一，实现阳光司法
破产案件处理中的投票包括对债权人委员会的投票，对债务人财务分配方案的投票，关系到债权人的切身利益，需要十分注意公平与公正。传统投票方式无论是纸质选票还是电子选票，高度依赖投票组织方或管理投票系统的中心化服务器，纸质选票难以保证不多发，电子计票过程不透明，结果易篡改，投票人难以验证投票结果，难以体现程序公正。基于区块链技术的投票系统，通过智能合约和密码学算法解决了投票公开、公平、公正与保护投票人隐私矛盾的难题。
一是解决选票超发问题。投票表决阶段根据实名认证结果形成选票，选票数量与分布公开可见，没有选票超发漏发的问题。
二是解决篡改投票结果问题。每一张选票都存证在在区块链上，投票结果不可篡改。
三是解决计票舞弊的问题。虽然投票结果最终由计票者进行解密，并向投票者公示投票结果，但选票由智能合约进行计算，通过对计票者公布的结果重新加密，并与智能合约计算的密文结果进行密文减法运算，能够验证计票者是否公布了错误的投票结果，实现了投票参与人方便地验证投票结果的公正性。
四是解决投票人隐私保护问题。投票人的选票加密后发送给智能合约，计票人仅仅能根据智能合约的计算结果查看最终的投票结果，无法获知投票人的投票选择，实现了无记名投票，保护了投票人的隐私。
因此，区块链的投票方案解决了传统在线投票方式难以体现公正公开的问题，在司法案件处理的实体公正的基础上，贯彻了程序的公正性，让公平公正看得见、受监督，实现了该业务场景下的阳光司法。
3.提升司法投票效率，加快整个案件处理进程
破产案件往往涉案金额较大，涉及债权人人数多、范围广。按照传统流程，一次债权人会议，组织工作所需不小的人力、财力、时间成本。而破产案件处理往往一次投票无法完全解决问题，因此投票工作的效率低，时间长，极大延缓案件处理进程，也延缓与之相关的其他案件处理的进程。
基于区块链技术进行投票，通过可信的时间戳、可信身份、投票表决机制等核心要素，将表决意见和流程安全稳定地固化在区块链上，不再需要投入大量人力、时间成本组织这一复杂过程，有效提高了司法效率。
