1、从监管背景看证券行业痛点
关于
区块链在证券行业的应用场景，国外
金融区块链主要围绕着股票交易清算结算。国内主要是用于场外交易，以及存证监管等方面。目前，ABCD技术在券商行业的落地项目还较少， 而目前证券行业存在很多痛点和难点，亟需运用
区块链技术去解决。
1）履行监管要求留痕举证难
根据《证券期货投资者适当性管理办法》第19条规定：金融机构应该应当就产品或者服务风险高于投资者承受能力进行特别的书面风险警示。第25条规定：金融机构应有完善配套留痕，由投资者以电子方式确认；第32条规定，揭示资料要有较长时间的保存，法律规定不得少于20年；第34条规定，与普通投资者发生纠纷时，金融机构应提供已向投资者履行相应义务的证明；另外，《证券金融机构投资指引》中提到，证券公司在向客户提供服务时，应由投资者签字确认。
2）购买产品过程繁琐，短信认证延时，客户体验差
在实际理财业务中，公募、私募与资管产品的购买过程繁琐，短信验证环节时有延迟，造成客户体验差。不利于业务拓展，影响销售业务需求。
3）客户关键行为举证难
跟客户发生纠纷时，证券公司要提供证据，证明履行了告知义务。然而，所有相关的留痕都只在证券公司的资料库里，对客户而言，公信力还是不够。因此，就需要依赖第三方存证机构提供的单点证据。
4）数据容易被篡改
这是行业普遍存在的问题。区块链作为新兴的技术手段，可以解决数据安全性差的问题。区块链的存证集成可以实现全网同步，数据不被篡改，留痕信息不可抵赖，而且数据可加密，抗攻击的能力压力较强。
2、区块链在券商的应用场景
区块链的法律是有基础的，如电子签名法，
杭州互联网法院宣判的区块链的存证案，最高法对区块链存证的认可。有了这些基础，我们把区块链技术运用到业务中，才有保证。
区块链适用场景必须具有多方协作、数据征信、数据共享以及非中心化的特性。总而言之，它是降本增效、安全可信的。
目前券商主要在公募基金、私募基金、收益凭证、资管产品以及集合理财等业务上运用区块链技术。
未来，还可能往这些业务上拓展。1）理财业务中投资者适当性管理和留痕 ；2）客户行为留痕 ，客户登录、产品查询、产品浏览、交易下单 ；3）非现场开户及业务办理留痕；4）理财业务产品合同、风险警示书、产品说明书的留痕。
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