区块链是一种反欺诈技术，这项技术开发的初心就是为了能有效防止
数字货币交易产生的欺诈行为。后来，很多行业发现这项技术可以为他们的企业带来颠覆性的改变，帮助他们改变交易的流程，甚至去掉“中间商”，这样可以大大降低欺诈行为发生的可能性。
区块链技术本质上是一个共享的、不可篡改的数据库，在这个数据库中所有交易记录都需要得到其他矿工的验证并会被盖上时间戳。这样一来，这个数据库中的所有交易记录都可以被实时追踪和监测，所以即便是犯罪分子通过其他手段将欺诈性信息记录到了区块链上，我们也可以通过最快的速度和最简单的方法追踪到信息的源头。
而在数字货币支付的情况下，几乎是不可能出现欺诈性交易的。因为从一个数字货币钱包发送到另一个数字货币钱包的数额是不能超过发件人钱包中记录的数额的。所以，在区块链平台上，工作人员基本上是不可能篡改交易记录的，这就有效地防止了资金被挪用情况的发生。而在ACFE的报告中，由于工作人员做假账造成的损失占到了所有损失的89%。
虽然目前绝大多数组织还不接受数字货币支付，但它们也可以利用区块链技术的来阻止欺诈行为。例如，当你在创建、编辑、存储、交换或销毁文档(如财务报表、Excel表格或任何其他容易被篡改的敏感数字文件)时，这些行为可以被自动记录在块链上。
将这些交易记录到公链上的过程称为锚定。在这个过程中，你可以只公布与特定活动(例如电子邮件交换)或文件(例如护照扫描)相关的部分，也就是所谓的“公钥”。然后，所有持有“公钥”的人都可以随便查看这些交易记录，从而充分保证了交易记录的公开透明。当然，你也可以只允许那些特殊的、具有访问权限的人查看，比如外部审计师或者监管机构。
此外，区块链技术也可以非常有效地解决财务报表欺诈行为。在ACFE研究的一个案例中，由于财务报表欺诈行为给该组织造成了800，000美元的损失。如果犯罪分子意识到一旦自己在财务报表上动手脚这些数据将无法被篡改的话，那么我们相信很多人都会因此而打消这个犯罪念头。
区块链技术出现以后，很多组织都知道这一技术可以很大程度上增强系统信息的交换速度，从而降低欺诈性行为发生的概率。
但同时我们也不得不承认区块链技术不可能防止所有的欺诈行为，特别是那些发生在线下的欺诈行为。另外，区块链技术也无法检测或预测到欺诈行为会在什么时候、什么样的情况下发生。目前，有效阻止欺诈行为发生的方法主要还是公司内部员工之间的相互监督。
人类有一种思维惯性，就是当一项新技术出现时，我们往往会将其神化。区块链技术强大的应用价值使得人们不自觉的认为它就是万能的，从而对它的局限性视而不见。不可否认，区块链技术确实能有效防止欺诈行为的发生。但要想真正杜绝欺诈行为，还离不开有效的人工监督和政策控制。对新技术，我们只有客观地看待它，对它加以合理的利用，这样才能最大程度地确保它达到预期的效果。
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