资本市场平台化转型离不开
金融科技的支持,
区块链的特征和优势,使其最适宜作为资本市场平台的底层架构和基础设施,并由此带来商业模式的转变。从区块链的技术特征来看,其价值体现在以下方面。一是链上信息可溯源,信息链条清晰完整,强化信任,满足了金融业最本质的要求。二是分权共治,有利于独立的资本市场参与者开展跨机构合作。三是数据在多方间实时可信共享,省去了传递和对账的流程,使得交易和结算同时发生成为可能。四是智能合约可编辑,交易规则只要可以通过代码形式呈现就可以自动执行,从而为提升市场交易的自动化程度创造了条件。
因此,区块链适宜作为资本市场平台化转型的底层技术基础,系统性解决资本市场的痛点,适用于资本市场不同业务场景,包括支付结算、托管、证券发行与交易等业务领域;收益惠及各类资本市场参与方,包括银行、基础设施机构、客户等;同时可以优化资本市场各流程环节,有助于提升效率、缩短时滞、降低风险、减少成本等。
转型思路
在区块链等金融科技的助力下,资本市场可转型为更加高效的平台化体系。通过该平台,可以对资金需求方(主要指企业部门)和供给方(主要指各类金融投资机构)进行穿透式分析评价,为双方提供风险可控、渠道畅通、供求匹配的金融产品,形成信息、资金、资源互通互联的一体化市场。未来,基于区块链的资本市场平台将呈现新的客户识别体系、投融资需求分析体系、金融基础设施体系和投行业务产品体系,如图1所示。
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