金融机构还可以在反洗钱（AML）和反恐怖主义融资（CFT）中运用分布式账本技术，尤其是在客户身份识别和验证流程中。对金融机构来说，对客户进行尽职调查繁重复杂且成本高昂，而分布式账本技术的运用可能改善这一状况。
分布式账本技术被标榜为一项去中心化的、不可篡改的、安全且透明的技术，这使得很多金融机构都开始探索将该技术应用于对客户的尽职调查中。但该技术的应用案例目前只处于理论阶段，即借助该技术探讨一种可能的解决方案，能够让许多参与其中的金融机构访问和共享一个包含企业客户数据验证结果的分布式数据库。
当某个企业客户最初与一家参与该计划的金融机构接洽时，这个客户的数据可以被该机构验证。而当该客户前往另一家参与该计划并使用同一个分布式账本的金融机构时，这家金融机构便可以在征得该客户同意的前提下，对其已验证过的信息进行访问。
参与该计划的每个金融机构都需要负责确保该客户的文档、数据和信息是实时更新的，因此各机构可以认可、修改或拒绝有关该客户的验证数据，并完成自己的客户尽职调查流程。如果信息需要更新，则按照规定，某个参与机构需要对该客户的信息在共享的分布式账本中进行上传和修改。该客户在分布式账本中的数据内容可以充当其数字身份（digital identity），从而方便在参与该计划的其他金融机构那里获取金融服务。
而从审慎风险角度来看，除了存在该分布式账本的治理问题外，还可能产生有关数据隐私保护、出现欺诈行为后涉及到的法律责任问题和其他合规问题。
在客户尽职调查过程中，对身份识别和验证进行标准化可能会遇到多种挑战，因为有关反洗钱和反恐怖主义融资的法律具有管辖区性质，而各个金融机构在选择客户时，会根据自身的风险偏好（risk appetite）和客户存在的洗钱（ML）/恐怖主义融资（TF）风险状况（risk profile），采用不同的政策和程序。同时，如果某个金融机构依赖于另一个机构的客户尽职调查流程效能，由此可能带来第三方风险。此外，客户身份数据集中化的解决方案也可能成为黑客攻击或网络攻击的目标。
从机遇角度来看，分布式账本技术可能改善用户体验，节省金融机构的运营成本和行政管理负担，因为即时更新的用户尽职调查数据会在各参与机构中进行实时共享，同时客户记录信息得以清楚地审计跟踪（audit trail），这就增加了金融机构的透明度。
然而，要实现这一目标，各参与机构可能还需要在客户数据上链流程和洗钱/恐怖主义融资风险管理系统方面达成结盟，但如果这些金融机构处于不同国家，而不同国家的反洗钱和反恐怖主义融资政策不尽相同，这可能会对这些机构的结盟带来挑战。
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