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探索区块链、人工智能在监管领域的实践

2018-9-7 17:15

来源: PANews

区块链成监管科技重要组成部分


京东金融指出,监管科技将走向金融监管的全链条运用,且监管端与合规端共同发展监管科技将成为主流。各国与各组织正不断加强监管科技在监管事前与事后的应用;监管机构方面,在加强技术研发之余,也在寻求与银行及金融科技公司的合作。

2015年,美国纳斯达克证券交易所(NASDAQ)推出Linq,使非上市企业能够基于区块链技术的数字方式代表股权;纳斯达克指出,使用该技术的“概念验证”可降低99%的风险,且发行人和投资者都能在线处理文件,减轻行政负担。随后,其也推出与花旗集团合作的ChainCore和与Gemini合作的SMARTS市场监视技术,前者实现全球性支付处理并自动对帐,后者则提供限制市场操作的安全措施,且被认为是世界上部署最广泛的监控系统。

此外,区块链技术将成为监管科技不可或缺的一部分,如智能合约、智能监管报告等,都将被进一步开发与运用,成为建立信任机制的工具。IBM与外汇市场基础设施公司(CLS)合作,创建Ledger Connect平台,旨为将区块链技术运用于多种金融领域,目前已吸引花旗银行在内的9家金融服务机构参与验证和测试。

报告指出,需要改进的部分,则是监管科技的数据治理和功能明确性,例如监管机构的资讯取得与使用权限、商业机密保护和公民个人信息管理等,皆须由法律规范和保障。而透过监管科技取得并梳理、呈现给决策者的数据资讯,应作为辅助性参考材料或必要因素,甚至对资料的可信度,皆是评估和提升监管效率必须考量的课题。

可以确定的是,随着监管端运用的层面加深加广,监管科技也正朝制度化迈进。数据自动化管理提供商Confluence公司的Unity NXT监管报告平台在SEC颁布的《投资公布现代化规则》下,通过提供数据收集和工作流程自动化,使共同基金能在内部重复使用单一、验证的监管数据集完成“端到端”的申报流程,进而满足报告要求所需的数据质量、可扩展性和时效性。
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