综上所述，在
区块链领域实施严格监管的过程中，无论是
ico融资，还是规模的虚拟货币交易等行为，现阶段均属于违规或违法之例。打击区块链领域非法集资的违法活动，需要发挥监管部门、相关网络媒体与
金融机构的合力。
从监管角度来看，即是使进行风险提示和风险预警。针对近年来诸如ICO以及一些场外虚拟货币交易(OTC)等商业模式再次面向中国在境内卷土重来，中央金融监管部门在2018年8月和9月连续***相关风险提示性政策文件，并鼓励公民及时举报相关违法行为，有助于及时打击境内可能发生的非法集资等相关违法犯罪行为，避免将来出现更大范围的金融风险事件。故而，此类风险警示性文件的及时发布，具有正面意义，应坚决坚持。
从相关网络媒体来看，应及时落实金融监管部门的政策和文件基本精神，控制网络文章可能引发的叠加效应，特别是在发布区块链资讯时，应坚持避免热衷于讨论虚拟货币价格，不发软文变相推广ICO项目，不诱导普通网民从事境外高风险区块链融资项目，不诱导普通网民参与境外高风险虚拟货币及其衍生品交易。
从金融机构的角度来看，应坚定不移落实监管要求。银行业金融机构以及第三方支付机构等应积极配合监管政策的基本精神，现阶段不向境内外虚拟货币交易机构和ICO项目发起人提供开户、转账或支付等金融服务。同时，各金融上述机构应在日常业务中积极执行用户识别、反洗钱与反恐怖怕主义融资等法定措施义务，认真执行常规的业务检查，及时发现与ICO或虚拟货币相关的批量交易相关的可疑账户，一方面应及时上报给金融监管部门，另一方面应及时提高用户交叉验证的标准，做好用户资料留存，以防止在当前严监管时期金融服务被不法行为人所利用。
作者邓建鹏，中央财经大学法学院教授，区块链+法律监管顶级研究专家。
本文发表于中国银保监会主管刊物《中国农村金融》2018年第20期。详细内容参见邓建鹏：《区块链国际监管与合规应对》(预计2018年末出版)
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