区块链如何监管？

（一）区块链技术必须是去中心化的

去中心化（decentralization)是区块链的根本特征，其基本含义即区块链系统是“点对点”（Peerto Peer)的，每一个节点都是平等的，并没有任何中心化的系统控制者。

以太坊（Ethereum)创始人维塔利克•布特林（Vitalik Buterin)于2017年发表“The meaning of decentralization”一文，详细阐述了去中心化的含义。他认为去中心化有三种类型：架构、治理和逻辑。区块链是全网统一的账本，因此从逻辑上看是中心化的。区块链是基于对等网络的，因此其架构是去中心化的。区块链通过共识算法使少数人很难控制整个系统，因此是治理去中心化的。

架构和治理上的去中心化为区块链带来三个好处：可容错性、抵御攻击和防止合谋。

区块链作为一种共识机制，去中心化的意义就是没有一个组织或个人对全链信息的真实性与完整性承担责任。也正因如此，所有参与者基于对技术与规则的信任达成共识，相信没有任何一个人可以控制区块链，不会对链上的信息进行篡改。如果区块链是中心化的，其基本特征和价值将不复存在。

我们并不能当然认为，所有的中心化系统就是可篡改的、不真实的，但是我们可以肯定的是，如果不是去中心化的系统，无论其名称为何，其本质上一定不会是区块链技术。区块链技术发端于比特币，比特币这一系统对所有人开放，所有的参与者在权利义务上是平等的，也并无一个第三方机构进行管理和监管。

比特币呈现出来的区块链技术被许多人称为公有链（public blockchain)，所谓公有链，是指一个完全分散的区块链平台，平台上的任何人都可以对平台进行读写操作，前提是他们能够为平台提供工作证明，平台上因其开放性而产生大量的潜在用户。

除比特币之外，以太坊被认为是最成功的公有链平台，它为用户提供分散式平台和编程语言，该语言有助于运行智能契约，并允许开发人员发布分布式应用程序。共有链的上述优势都是依靠极大的算力和参与者放弃一定的隐私决定的。

区块链系统需要大量的计算能力，以维护大规模的分布式分类账。更具体地说，为了达成共识，网络中的每个节点必须解决一个复杂的、资源密集的加密问题，也就是工作证明，以确保区块链上所有的信息对于每一个区块来说都是同步的。区块链的开放性与信息共享，导致其系统安全性和隐私保护也较弱。

因此，区块链这种完全去中心化的特点，对有些场景并非完全适用。有人认为，为了系统的整体安全和效率，放弃部分自由和隐私是值得的。在区块链技术的基础上，出现了“私有链”（private blockchain)与“联盟链”（consortium blockchain)。

私有链是一个相对封闭的系统，写入权限掌握在某个组织手里，其具有高效、封闭的特点，中心化程度较高。联盟链的写入权限归属于经过授权或被选定的参与者们，其去中心化程度介于私有链与公有链之间。去中心化是区块链的根本特征，因此从严格意义上说，私有链与联盟链并非真正的区块链，只不过是利用区块链技术发展而来的“准区块链”。

当然，私有链、联盟链作为符合区块链技术部分特征的衍生品，可被应用在特定的领域、特定的人群，有助于提高交易效率和保障交易安全。

（二）去中心化产生技术信任

去中心化的本质属性决定了区块链技术是完全开放的，任何人都可以加入并参与到一个区块链系统中来。

比特币是区块链技术最初的应用也是目前最为成功的应用场景，它通过对“挖矿”行为予以奖励，参与者工作量的大小直接关系到取得比特币的多少，这种激励机制鼓励更多的参与者加入进来。在任何去中心化的区块链系统中，所有参与者基于对技术与规则的共识，而非某个机构或者个人的信赖，无所谓人与人之间的信任。

在这样的机制下，所有的信息被推定为是对称的，一切行为结果都是可预期的，因此也就不存在信用问题。区块链正是排除了人为主观因素的干扰，才能够最大限度上避免道德风险和机会主义。与其说，区块链增进了人与人之间的信任，不如说区块链产生的是人对技术的信任。

因此，2015年10月，《经济学人》刊文说，区块链让人们在互不信任，并没有中立中央机构的情况下，能够做到互相协作，是一台创造信任的机器。

区块链技术的点对点、共同参与等特点，保障了参与者最大程度上的自由，唤醒参与者的自我意识。区块链系统的每一个区块都是相对独立的数据包，通过点对点技术分享和公钥加密，将这些区块加载到“链”上，这些信息可以通过总账被查看。

每一个“链”上的参与者都可以读取、写入数据，确认他人数据，同时自己的数据也可以被其他人读取和确认。“链”上的每一笔交易都要向整个网络广播，所有的参与者都会因此而知情。区块链上的每一笔交易只有被打上时间戳，才会被认定为是成功的交易。所有交易都基于上述原理完成，无须任何第三方权威机构的认可和保证。

人们基于对区块链技术的信任而相互信任，这颠覆了传统的信任概念和信用制度。区块链上的所有数据均不可篡改，区块链技术使数据永远不会真正与人分离，并确保数据始终用于预先定义的目的。这就是自我主权认同背后的理念，区块链催生了新的信任经济。

（三）去中心化天然排斥监管

作为区块链技术的最初应用，比特币的产生动机就是创造一个排除国家干预、可适用于虚拟空间的支付工具，去中心化是其根本特征。比特币的出现深受货币非国家化思想的影响，其天然就排斥来自政府的监管以及任何第三方的干预。换句话说，排斥监管是区块链技术的天然属性。

而一旦区块链技术大量应用到各种社会场景中去，不可避免地会涉及投资人、参与者、普通消费者与国家等多方利益，带来许多社会问题。因此，各国政府均对区块链技术的迅猛发展保持高度警惕，并且尝试对其予以规范管理或者监管。

从目前的区块链技术发展的阶段来看，主要应该采取以下三方面的监管措施：

一是对待首次币发行（ico)要加强监管；

二是对待成熟的数字货币，可有条件放开交易；

三是使用技术手段监管区块链在金融、法律以及其他行业的应用。

不过，面对新技术，监管总是滞后的。区块链涉及的技术难度大、运作机制较为复杂，其去中心化带来的天然排斥监管的特性，给监管造成极大的难度。对于区块链技术要深刻剖析其机理，采用非常规监管措施。

如果监管机构不了解区块链技术的原理，监管就更无从谈起。需要强调的是，对于新生事物，要给予其一定的成长空间和较为宽松的制度环境，一味地强监管、严监管，往往会将其扼杀在摇篮里。对于区块链的监管也是如此。

当然，区块链技术的去中心化也不是轻易即可达成的。

在没有中心化的区块链系统中，参与者形成彼此信任的共识机制需要利用密码学原理，通过哈希算法分别记账，并将所有的交易信息都记录在“链”上，这一过程需要通过复杂的运算完成。这意味着区块链的去中心化与大量的能源耗费是分不开的。比特币的“挖矿”就是典型，其所耗费的能源超过了包括爱尔兰和非洲大多数国家在内的159个国家的用电量总和。

如何在不耗费大量能源的前提下，建立去中心化的区块链系统是亟待解决的问题。