区块链如何监管？

对于区块链技术的监管，应该分为两个层面：

一是结合区块链技术的具体应用场景，分行业进行监管；

二是针对区块链，制定专门的技术标准，以实现区块链技术的规范、统一。

（一）制定区块链技术标准的意义

1.准确界定何为区块链

承载区块链技术的比特币自2009年产生以后，尤其2012年、2013年以后逐步被认可。2016年、2017年迅速升温，并且依托区块链技术又派生出以太币、莱特币等新的区块链应用。

大家公认比特币是区块链技术的1.0版本，在这个基础上，以太坊又加上了智能合约，被视为区块链技术的2.0版本。区块链技术在各行各业的落地与应用，被视为区块链3.0版本。3.0时代完全超越了数字代币时代，也被称为价值互联网。

区块链的技术优势特别是去中心化的理念，使其应用具有无限的想象空间。这引发了投资界的极大热情，随着资本的疯狂涌入，区块链已经成为最为热门的投资领域。

但是在这个过程中，对于什么是区块链，一个标准的区块链有哪些技术要求，这些最基本的问题，都缺乏统一的认识。制定统一的区块链技术标准，有助于业界、普通民众以及相关监管部门准确识别、去伪存真，减少行业乱象、打击违法犯罪，保护投资人合法权益。

2.为国家争取国际话语权

区块链技术标准的统一不仅仅是一国的问题，更是世界范围内的国际问题。构建统一的区块链技术国际标准，有助于其创新发展。区块链应用企业只有遵循国际标准，才能被国际市场接纳。

国际标准化组织（ISO)目前已经开始着手制定区块链和分布式账本技术的国际标准（ISO/TC307)，现有包括中国、美国、法国、英国、德国、日本等在内的参加成员35个，包括中国香港、南非、阿根廷等在内的观察员13个，秘书处设在澳大利亚。

值得一提的是，秘书处之所以设在澳大利亚，就是因为其标准化机构澳大利亚标准局（Standards Australia)于2016年4月首先向国际标准化组织提出，应该为区块链技术设定全球标准。

中国是区块链技术国际标准的主要参与国，这不仅表明中国可以为全球区块链技术应用贡献更多的力量，更意味着中国可以将一些我们认可的标准变为国际通行的标准。

从世界范围看，拥有区块链专利最多的国家主要包括中国、美国、韩国、日本，中国的增长最为迅速，世界上超过一半的区块链专利都在中国。在中国知识产权大数据与智慧服务系统中，以区块链为关键词可以检索到1893件专利文献，其中中国发明授权68件、中国发明申请1681件、WO国际发明申请61件。

中国政府参与制定区块链国际标准的程度越深，中国区块链专利的市场价值越大。在已经立项的10项国际标准中，中国分别承担了分类和本体（Taxonomy and Ontology)的编辑以及参考架构（reference architecture)的联合编辑职务。

我国相关机构可以对标国际标准的内容，先制定区块链技术的国家标准，根据适用效果，逐步完善，将相关内容提供给国际标准化组织参考。

3.为区块链技术的应用与规范运作提供指引

目前，区块链技术热潮带来许多负面影响，整个产业急剧增长的同时，也形成了很大的泡沫，甚至出现了许多借区块链之名，行违法之实的情况。这一方面和投资者、社会大众对新生事物的热情追捧有关，另一方面的原因就是对于区块链缺乏统一的技术标准。

工信部中国电子技术标准化研究院软件工程与评估中心主任周平近日表示：“用户现在对区块链的预期太高，区块链技术是有其局限性的，而非‘包治百病’，很多项目的发展方向并非适用引进区块链项目。”

2018年上半年，百度、腾讯等互联网巨头纷纷推出了自己的区块链开放平台BaaS（BlockChain as a Service)。百度的“度小满Trust”金融区块链开放平台、腾讯的TrustSQL区块链平台都已经正式运营。

但是，这些平台之间是否采用了统一的技术标准不得而知，其应用效果还有待于市场的检验。如果有了权威的、明确的技术标准，就可以准确判断哪些场景适用区块链技术，适用何种区块链技术。从监管的角度来看，监管机构也可甄别纷繁复杂的各种区块链应用，去伪存真。

4.国际贸易、跨境应用的需要

区块链技术已经开始应用到国际贸易领域，随着其应用场景的逐步拓展，势必在跨境交易中得到越来越广泛的应用。2018年6月25日，全球首个基于电子钱包的区块链跨境汇款业务在香港版支付宝AlipayHK正式上线，在港工作的菲律宾人玛丽·格雷斯（Mary Grace)通过AlipayHK汇款给位于菲律宾的家人，整个过程历时仅仅三秒钟，汇款即到账。

这一跨境业务由三方主体协作完成，分别是中国大陆的蚂蚁金服、印度的GCash和香港的澄打银行（Standard Chartered Bank)。此类区块链技术跨境应用，技术标准如果不统一，不仅不利于各方对其监管，而且不利于商业应用的推广和拓展。

（二）区块链技术标准的主要内容

ISO/TC307目前已经立项的区块链和分布式记账技术标准主要涉及十个方面：

术语

（Terminology)；

隐私和个人可识别信息保护概述

[Overview of privacy and personally identifiable information（PII) protection]；

安全风险和漏洞

（Security risks and vulnerabilities)；

使用区块链和分布式分类账技术的身份管理概述

（Overview of identity management using blockchain and distributed ledger technologies）；

参考架构

（Reference architecture)；

分类和本体

（Taxonomy and Ontology)；

合规性智能合约

（Legally binding smart contracts)；

区块链和分布式记账技术系统中智能合约的交互概述

（Overview of and interactions between smart contracts in blockchain and distributed ledger technology systems)；

数字资产托管人的安全

（Security of digital asset custodians)；

与互操作性相关的发现问题

（Discovery issues related to inter operability)；等等。

上述诸多技术标准的本质，概括起来，主要涉及以下几个核心问题的解决：

第一，什么是区块链

统一对区块链的认识，可以起到拨乱反正、正本清源的作用，帮助投资者、监管者准确识别何为“真（区块）链”，何为“伪（区块)链”“弱链”“空链”“胡链”等打着区块链旗号的各种骗术。这不仅是监管的需要，更是保护中小投资者的需要。

第二，如何利用区块链

当下的区块链技术尚处在发展初期，随着人们对其认识的深入，金融、法律乃至社会管理的方方面面，有很多可以场景适合区块链的应用。统一标准有助于传统行业的从业者理解、接受区块链，参与各方达成共识，快速推进其应用。

第三，如何管理区块链

面对区块链这一新兴事物，各国政府都非常谨慎，既担心放任其发展，会对社会各方面带来意想不到的危害，又恐全面禁止错过其发展机遇。制定区块链技术的国际标准将会打消各国的上述疑虑，使区块链的技术优势可被各国、各地区共享，增进全人类的福祉。

第四，区块链技术涉及的安全性

区块链技术一方面涉及一国（或地区）的网络信息安全，另一方面涉及参与者的个人隐私以及系统的数据安全。必须明确规定区块链技术的安全性涉及哪些方面以及安全标准为何。

我国区块链的国家标准包括基础标准、业务和应用标准、过程和方法标准、可信和互操作标准、信息安全标准等方面，并将进一步扩大标准的适用性。在具体规则的制定上，应该尽量与国际标准接轨，有针对性地解决好以上四方面的核心问题。

结语：

让梦想照进现实

区块链技术之所以甫一问世，即受到各界的广泛关注和热捧，主要原因在于其通过技术手段解决现实社会中最大的难题一信任和信用。区块链去中心化的特点，不仅仅意味着可以在金融领域得到充分利用，更是对社会各个方面带来极大的冲击和挑战。

在这个过程中，每一个民众、每一个行业，甚至政府都可能会被席卷其中。从2017年数字货币的火爆，到什么“币圈一日，人间一年”，再到2018年春节期间大热的所谓“三点钟区块链群”，无不反映出人们在面对区块链技术时，唯恐错失机遇而盲目跟风的焦虑。

其实，几点钟睡不睡和区块链技术没有任何关系，区块链应用的最大机遇和未来也并非五花八门的数字货币。面对区块链这样的新型技术，我们应该少一点喧嚣浮躁，多一点理性思考。如何准确理解、合理利用区块链技术，才是正道。

（本文原题为《区块链如何监管：应用场景与技术标准》，首发于《中国法律评论》2018年第6期策略栏目（第177—185页），原文10000余字。）

（来源：中国法律评论）